Автоматизация аллокации расходов в Банке Хлынов на платформе «Контур»

• Модернизация методических подходов банка к оценке прибыльности бизнес-направлений, подразделений и банковских продуктов с применением аллокации расходов.

• Автоматизация методики банка для аллокации расходов на бизнес-подразделения и банковские продукты.

• Финансовая служба банка получила возможность в автоматизированном режиме выполнять аллокацию общебанковских расходов и получать уточненную оценку прибыльности бизнес-направлений, подразделений и продуктов.

• Специалистам банка предоставлены удобные инструменты для моделирования аллокации, они могут самостоятельно настраивать в системе расчеты и искать оптимальные методические подходы к разнесению расходов.

• Для бизнес-подразделений и руководства обеспечена прозрачность перераспределения расходов. Они могут получать отчетность с результатами разнесения и видеть, из чего складываются расходы подразделений и продуктов.

• Внедренное в банке отечественное ПО на СУБД PostgreSQL уверенно справляется с рабочей нагрузкой.

• Банк планирует дальнейшее развитие методологии аллокации для решения задач детальной оценки себестоимости продуктов и эффективности использования ресурсов; контроля и оптимизации расходов по бизнес-процессам; мотивации персонала и др.

Приложение «Аллокации» RCPM-платформы «Контур» на СУБД Postgres. Входит в Реестр российских программ для ЭВМ и БД Минцифры (номер реестровой записи 21171).

Проект реализован в две стадии: сначала разработана и автоматизирована методика аллокации расходов на центры прибыли, затем поддержано разнесение на банковские продукты. Со сложностями банк столкнулся при доработке и согласовании второй части методики аллокации на продукты. Необходимо было найти компромисс и с подразделениями, и с руководством банка. Была проделана отдельная большая работа, которая потребовала нескольких итераций согласования методики и отсрочила старт второй стадии автоматизации.

Кроме того, когда порядок разнесения расходов на продукты был утвержден, возникла необходимость доработки и уже автоматизированной части методики аллокации на подразделения. В частности, требовалось уточнить базы распределения. Благодаря тому, что специалисты банка прошли обучение и освоили инструментарий приложения для моделирования расчетов, они смогли самостоятельно перенастроить решение.

Реализация проекта включала разработку методики перераспределения расходов на центры прибыли и банковские продукты и внедрение приложения «Аллокации»

До старта внедрения специализированного ПО банк разработал и утвердил методику для разнесения косвенных расходов на центры прибыли. Чтобы снизить риски и быстрее получить первые результаты, проект разбили на две стадии: сначала автоматизировали методику аллокации на центры прибыли, а после доработали методику и поддержали разнесение расходов на продукты.

На первой стадии были выполнены следующие работы:

• формализована и задокументирована в виде настроек приложения методика для разнесения косвенных расходов на центры прибыли с использованием каскадного метода,

• развернуто приложение «Аллокации» на СУБД Postgres и настроено под методику банка,

• обеспечена интеграция с источниками данных для выполнения аллокации и загрузки кост-драйверов,

• проведены приемо-сдаточные испытания.

Разработку методики и интеграцию систем обеспечили специалисты банка, остальные работы выполнил подрядчик.

Также на этой стадии сотрудники банка прошли обучение и освоили администрирование приложения и моделирование расчетов, чтобы в дальнейшем самостоятельно развивать решение.

Первая часть проекта заняла 4 месяца вместе с шестинедельным проведением приемо-сдаточных испытаний. По ее итогам банк получил автоматизированную систему распределения расходов для контроля финансового результата зарабатывающих подразделений.

После того, как банк разработал и утвердил вторую часть методики с правилами аллокации расходов на продукты, подрядчик приступил к следующей стадии внедрения и донастроил приложение. Эта работа была выполнена за 2 недели, столько же времени ушло на приемку решения. В результате банк смог получать уточненную оценку прибыльности банковских продуктов.

С первого квартала 2026 года решение находится в промышленной эксплуатации.

Реализовано централизованное решение для Банка Хлынов - ведущей финансовой организации Приволжского федерального округа с головным офисом в г. Киров. Сеть банка насчитывает 38 офисов в 11 регионах России.