Создание платформы автоматизации процессов экспертизы кредитных рисков ВТБ

Заказчик

ПАО Банк ВТБ

Руководитель проекта со стороны заказчика

Елена Рябинина

Руководитель Департамента - старший вице-президент

Год завершения проекта

2023

Сроки выполнения проекта

Январь, 2022 - Март, 2023

Масштаб проекта

25000 человеко-часов

Цели

Среди ключевых целей, которых позволила достичь реализация проекта:

повышение надежности процессов подразделений Банка, занимающихся оценкой кредитных рисков;
оптимизация и исключение рутинных операций за счет перехода к продвинутым подходам и новому технологическому фундаменту;
оптимизация планирования рабочего времени

Результаты

Платформа была разработана как ответ на потребность в едином решении промышленного уровня для прогнозирования нагрузки, построения гибких графиков работ и управления трудозатратами с целью их наиболее эффективного использования.
Специфика процессов экспертизы кредитных рисков потребовала от команды проекта создания совершенно уникального решения, учитывающего потребности как ключевых заказчиков инструментов автоматизации (розничный и корпоративный блоки Банка), так и особенности сложных зависимостей, которые необходимо принимать во внимание для лучшего подбора специалистов, в том числе.
Система автоматически подбирает релевантных исполнителей в соответствии с графиком работы, доступностью, загрузкой, квалификацией и распределяет задачи в работу. Важно: это позволяет значительно сократить время на поиск исполнителя для каждой из задач — с 30 минут (макс.) до 0,5 секунд.

Проект помог автоматизировать работу более 400 риск-экспертов (сотрудники Блока Риски) в 6 городах России с разными часовыми поясами.

Уникальность проекта

На языке цифр

100% цифровизация
100% импортозамещение
100% автоматическое распределение рабочей нагрузки
На 15% повышена производительность
сокращено время на распределение задач (время на распределение одной задачи сократилось с 5-30 минут, до 0,5 секунд)
в 5 раз сокращено время на планирование и управление, сократилось время на прогнозирование и построение графиков
в 2 раза сократилось время необходимое для входа в профессию для новых сотрудников

Проект решает задачи импортозамещения

Да

Использованное ПО

Для запуска проекта было построено взаимодействие между системами:

ИСУ риск-андеррайтера
Розничный и корпоративный кредитный конвейер
Единое рабочее место Ops.

Сложность реализации

Реализация системы, которая управляет распределением сложных экспертных задач (более 15 параметров) и обеспечивает многозадачную индивидуальную нагрузку.

Описание проекта

Платформа автоматизации процессов экспертизы кредитных рисков — комплексное решение для управления производственными ресурсами и задачами, включая автоматизированный процесс мониторинга качества, полностью собственная разработка ВТБ. Первое подобное по масштабу решение на российском банковском рынке.

Среди ключевых элементов:

1. Продвинутая система workforce-менеджмента:

гибкое управление-capacity за счет интеллектуального прогнозирования нагрузки, активностей, планирование ресурсов, автоматическое построение графиков (на месяц, квартал, год);
единый цифровой профиль сотрудника Блока Риски (все знания о навыках и компетенциях сотрудников, “присвоенные” ему в качестве атрибутов).

2. Интеллектуальная диспетчеризация задач: система автоматически подбирает наиболее подходящего исполнителя для всех типов задач с учетом множества параметров. Любой из алгоритмов системы может быть легко кастомизирован под запрос внутреннего заказчика.
При этом алгоритмы системы автоматически обучаются на основе моделей искусственного интеллекта по мере накопления исторических данных.

3. Система управления знаниями

автоматизирован контроль знаний;
все курсы обучения в электронном формате в виде точечных микромодулей;
каждому сотруднику автоматически назначается индивидуальный набор модулей обучения в зависимости от результатов и качества его работы (таргетированное обучение).

4. Промышленная система контроля качества

выборка заявок на проверку в соответствии с триггерной интеллектуальной моделью;
автоматический непрерывный pipeline проверок.

5. Система управления временем

На платформе реализована комплексная модель распределения задач, которая позволяет управлять нагрузкой в условиях многозадачности и интеллектуального планирования рабочего дня, другими словами — формировать выборку из проверенных заявок для мониторинга качества в автоматическом режиме в соответствии с гибко настраиваемыми алгоритмами. По результатам проведенных проверок формировать консолидированную аналитическую отчетность (девять форм отчетов)

География проекта