Кастомизированная аналитическая система для автоматизации бизнес-процессов в банковской рознице

Разработка и внедрение аналитической системы для автоматизации ключевых бизнес-процессов в банковской рознице.

У АО «АБ «РОССИЯ» более миллиона розничных клиентов: на зарплатных проектах, на кредитных и депозитных продуктах и т.д. Система должна была объединить все данные в единое информационное поле, что позволило бы значительно повысить эффективность управления, сократить количество ручных операций и улучшить контроль за бизнес-операциями.

Важная было обеспечить высокую степень гибкости и персонализации BI-системы под потребности заказчика, а также соблюсти высокие требования информационной безопасности.

Задачи:

• Построение системы с дэшбордами для всех уровней управления по направлениям кредитов, депозитов, зарплатных проектов, ипотечного кредитования и общебанковским показателям (активы, пассивы, прибыль).

• Контроль KPI бизнес-подразделений.

• Создание и отслеживание воронок продаж и заявок.

• Увеличение доли продуктов банка через персонализированные кампании, основанные на данных клиентов.

Банк получил единое информационное пространство для работы с данными.

• Это позволило значительно улучшить контроль за ключевыми показателями и упростить принятие управленческих решений на всех уровнях — от рядовых сотрудников до топ-менеджмента.

• Система обеспечила прозрачность работы по таким направлениям, как кредиты, депозиты, зарплатные проекты, ипотечное кредитование, улучшено выполнение KPI бизнес-подразделений и обеспечен контроль их эффективности.

• Внедрение прогнозных моделей для оценки будущих показателей, таких как количество кредитных заявок, а также возможность создания и отслеживания воронок продаж и статусов заявок повысило оперативность реагирования на изменения в бизнесе и помогло улучшить работу с клиентами.

• Улучшена персонализация клиентских коммуникаций: реестры клиентов, созданные с использованием различных критериев, позволили банку настраивать целевые кампании.

Проект помог банку повысить клиентскую лояльность и увеличить выручку от продуктовых направлений.

• Платформа Luxms BI

• Кластер из 9 машин Luxms и 2 ClickHouse для отказоустойчивости

• Интеграция с Active Directory банка, кастомные модули для user provisioning, специализированные интерфейсы для управления ролями и правами

Проект был сложным в реализации, так как требовал интеграции различных систем и консолидации данных из множества источников. Объемной была задача обеспечить высокий уровень информационной безопасности и настроить сложную ролевую модель доступа для разных групп пользователей. Также была выполнена сложная кастомизация аналитических инструментов под специфические запросы разных подразделений банка.

Несмотря на все вызовы, проект был успешно завершен благодаря тесному взаимодействию между командой разработки и заказчиком, а также декомпозиции задач и гибкому управлению процессами. Совместно с представителем бизнес-подразделения Романом Немцевым были выработаны функциональные требования к проекту, проводилось пользовательское тестирование и поддержка оперативного взаимодействия по проекту

В рамках проекта была разработана и внедрена единая масштабная технически-мощная аналитическая система, состоящая из двух модулей – аналитического и реестрового.

• «Аналитический модуль» позволяет анализировать KPI, создавать прогнозы и оценивать финансовые результаты.

• «Реестровый модуль» автоматизирует процесс отбора и анализа клиентских данных, создавая сегменты для таргетированных кампаний и интегрируясь с CRM для дальнейшего управления воронкой продаж.

Были реализованы дэшборды по 5 основным направлениям: кредитный портфель, депозитный портфель, зарплатные проекты, ипотечное кредитование и общебанковские дэшборды (активы, пассивы, прибыль).

Каждый из них имеет множество дриллдаунов и данных в различных временных разрезах (год, квартал, месяц, день).

Реализован также вспомогательный дэшборд «Мониторинг загрузок» для контроля за загрузкой данных, который доступен только администраторам. Дополнительно внедрен модуль загрузки данных из внешних источников и Excel.

Визуальная часть системы была выполнена в виде коробочного решения, адаптированного и кастомизированного под нужды заказчика.

Для управления была внедрена трехуровневая организационная структура и ролевая модель с интеграцией с AD банка, что позволило обеспечить гибкость в управлении доступом и соблюсти все требования информационной безопасности.

В проекте была реализована модульная архитектура, обеспечивающая гибкость в развитии системы и возможности дальнейшей кастомизации под новые задачи заказчика. Это позволило снизить риски, связанные с ручной обработкой данных, и обеспечило высокую степень надежности и производительности при обработке больших объемов данных. Система развернута на отказоустойчивом кластере, включающем 9 машин Luxms и 2 сервера ClickHouse, что обеспечивает непрерывную работу и высокую производительность.

Россия