Замена системы по управлению клиентскими данными в банке

Главная цель проекта – усовершенствовать работу с клиентскими данными в банке, автоматизировать ее и привести в соответствие с актуальными законодательными требованиями.

Ключевые цели для бизнеса:

• Снижение прироста кредитных клиентов с некорректными персональными данными с 2,4% до 1%

• Снижение прироста депозитных клиентов с некорректными персональными данными с 7,6% до 2,5%

• Сокращение операционных, репутационных, регуляторных рисков

Для всего этого требовалось:

• Заменить устаревшее кастомизированное MDM-решение на базе иностранной АБС Profile, внедренное более 10 лет назад, на российский программный продукт «Единый клиент» HFLabs.

• Повысить уровень автоматизации MDM – в процессах идентификации, сбора клиентских данных, их накопления, очистки, сопоставления, проверки качества.

Еще одна цель проекта – снизить нагрузку для команд разработки и аналитики банка от работы на устаревшем технологическом стеке.

• Необходимость встроить коробочное решение в существующие бизнес-процессы банка. Это стало возможным благодаря тому, что «Единый клиент» - полностью российская разработка, и вендор может эффективно подстраивать ядро этого продукта под специфические бизнес-требования заказчиков.

• Длительный анализ и тестирование утвержденного функционала приводили к необходимости постоянно дорабатывать решение, исходя из новых законодательных требований и меняющихся процессов в самом банке.

• Большой объем тестирования интеграционных процессов.

Переход на новую систему сопровождался кропотливым анализом интеграций, определением бизнес-логики в действующем MDM (реверс-инжиниринг) и доработкой функционала коробочного решения.

1. Первый этап – анализ существующей бизнес-архитектуры. Выстраивание требований к доработкам на стороне бизнес-систем и на стороне подрядчика так, чтобы изменения в действующих процессах продаж и оформления наших банковских продуктов были минимальны.

2. Второй этап – системный анализ и разработка. Разработка технической целевой модели данных и создание интеграционных решений. В результате мы успешно встроили новую MDM-систему в действующий ландшафт банка. Здесь можно привести хирургическую аналогию: наш проект был похож на пересадку сердца человеку, когда все сосуды нужно замкнуть на новый орган.

3. Третий этап – тестирование. Оно охватывало все процессы, связанные с клиентскими данными. Затем мы поэтапно проводили локальные кросс-системные проверки. Это позволило выявить функциональные, технологические ошибки и серые зоны, которые сложно было обнаружить на этапе системного анализа, несмотря на его тщательность. В августе 2022 года было завершено функциональное и регрессионное тестирование. Команда убедилась, что новое MDM-решение органично встроено в контур банка.

Сам процесс переключения потоков со старого MDM на новый прошел одномоментно путем «переключения рубильника». Команда сознательно отказались от поэтапного перехода, однако был подготовлен план отката на старое решение. Фактически за одну ночь новое решение было выведено на промышленный контур, и на него были переведены все потоки данных. Нам удалось минимизировать простой кредитного конвейера, не нарушить рабочие процессы и не доставить неудобств клиентам.

Итоги проекта: после перехода на новую MDM-систему, банк отказался от ручных корректировок в обязательной отчетности. Существенно сократилось число ошибок в реестре АСВ, а в клиентской базе перестали появляться новые дубликаты.

Российская Федерация. 53 региона, в которых действует 78 отделений банка «Ренессанс Кредит».