Внедрение кросс-канальной системы противодействия мошенничеству

Заказчик:

АО «Почта банк»

Поставщик

Общество с ограниченной ответственностью «ГлоуБайт»

Год завершения проекта

2020

Сроки выполнения проекта

Март, 2018 - Октябрь, 2020

Масштаб проекта

33000 человеко-часов

Цели

Усиление мер безопасности банка и предотвращение несанкционированных операций, направленных на хищение денежных средств клиентов;
Использование передовых кросс-канальных технологий и подходов в автоматизации управления рисками;
Обеспечение безопасности клиентов и сохранение их лояльности.

Уникальность проекта

В ходе проекта было необходимо внедрить антифрод-платформу для организации кросс-канальных проверок в режиме реального времени.

Особенно сложной задачей в ходе внедрения платформы стала организация единого пространства данных по всем событиям клиентов из различных каналов.

К платформе предъявлялись жесткие требования: непрерывное отказоустойчивое функционирование, обработка событий в реальном времени с жестким SLA (в соответствии с требованиями международных платежных систем), работа в режиме “предотвращение” (в “разрыв” существующих бизнес-процессов).

При проектировании архитектуры важно было учитывать: дальнейшее расширение платформы под задачи ПОД/ФТ (AML) и решение задач двух бизнес-подразделений в рамках единой архитектуры и модели данных, гибкость подключения новых источников и модификации существующих, возможность оперативного внесения изменений в логику проверок.

Использованное ПО

SAS Event Stream Processing
SAS Detection&Investigation
Интеграционная шина
Витрины данных
Дистанционное банковское обслуживание юридических лиц (ДБО ЮЛ)
Дистанционное банковское обслуживание физических лиц (ДБО ФЛ)
АБС
Карточный процессинг
Системы технического мониторинга
Кейс менеджмент система обработки инцидентов
CRM система

Сложность реализации

Сложность реализации обусловлена:

1. Большое количество интеграций и взаимодействующих команд от каждой из интегрируемых систем.

2. Архитектура системы, обеспечивающая выполнение требований двух различных бизнес-подразделений.

3. Техническая сложность реализации высоконагруженной кросс-канальной обработки событий с жестким SLA.

4. Сложность внедряемых алгоритмов антифрод-проверок, учитывающих все риск-факторы и при этом обеспечивающих снижение ложных срабатываний

Описание проекта

В ходе проекта было необходимо внедрить антифрод-платформу для организации кросс-канальных проверок в режиме реального времени. К платформе предъявлялись жесткие требования: непрерывное отказоустойчивое функционирование, обработка событий в реальном времени с жестким SLA (в соответствии с требованиями международных процессинговых систем), работа в разрыв существующих бизнес-процессов.

При проектировании архитектуры важно было учитывать: дальнейшее расширение платформы под задачи ПОД/ФТ и решение задач двух бизнес-подразделений в рамках единой архитектуры и модели данных, гибкость подключения новых источников и модификации существующих, возможность оперативного внесения изменений в логику проверок.

В результате запуска системы удалось спасти более 700 млн рублей на картах клиентов.

География проекта

Территория РФ