Внедрение кросс-канальной системы противодействия мошенничеству
- Заказчик
- АО «Почта банк»
- ИТ-поставщик
- Общество с ограниченной ответственностью «ГлоуБайт»
- Год завершения проекта
- 2020
- Сроки выполнения проекта
- Март, 2018 - Октябрь, 2020
- Масштаб проекта
- 33000 человеко-часов
- Цели
-
- Усиление мер безопасности банка и предотвращение несанкционированных операций, направленных на хищение денежных средств клиентов;
- Использование передовых кросс-канальных технологий и подходов в автоматизации управления рисками;
- Обеспечение безопасности клиентов и сохранение их лояльности.
Уникальность проекта
В ходе проекта было необходимо внедрить антифрод-платформу для организации кросс-канальных проверок в режиме реального времени.Особенно сложной задачей в ходе внедрения платформы стала организация единого пространства данных по всем событиям клиентов из различных каналов.
К платформе предъявлялись жесткие требования: непрерывное отказоустойчивое функционирование, обработка событий в реальном времени с жестким SLA (в соответствии с требованиями международных платежных систем), работа в режиме “предотвращение” (в “разрыв” существующих бизнес-процессов).
При проектировании архитектуры важно было учитывать: дальнейшее расширение платформы под задачи ПОД/ФТ (AML) и решение задач двух бизнес-подразделений в рамках единой архитектуры и модели данных, гибкость подключения новых источников и модификации существующих, возможность оперативного внесения изменений в логику проверок.
- Проект решает задачи импортозамещения
- Нет
- Использованное ПО
-
- SAS Event Stream Processing
- SAS Detection&Investigation
- Интеграционная шина
- Витрины данных
- Дистанционное банковское обслуживание юридических лиц (ДБО ЮЛ)
- Дистанционное банковское обслуживание физических лиц (ДБО ФЛ)
- АБС
- Карточный процессинг
- Системы технического мониторинга
- Кейс менеджмент система обработки инцидентов
- CRM система
- Сложность реализации
-
Сложность реализации обусловлена:
1. Большое количество интеграций и взаимодействующих команд от каждой из интегрируемых систем.
2. Архитектура системы, обеспечивающая выполнение требований двух различных бизнес-подразделений.
3. Техническая сложность реализации высоконагруженной кросс-канальной обработки событий с жестким SLA.
4. Сложность внедряемых алгоритмов антифрод-проверок, учитывающих все риск-факторы и при этом обеспечивающих снижение ложных срабатываний
- Описание проекта
-
В ходе проекта было необходимо внедрить антифрод-платформу для организации кросс-канальных проверок в режиме реального времени. К платформе предъявлялись жесткие требования: непрерывное отказоустойчивое функционирование, обработка событий в реальном времени с жестким SLA (в соответствии с требованиями международных процессинговых систем), работа в разрыв существующих бизнес-процессов.
При проектировании архитектуры важно было учитывать: дальнейшее расширение платформы под задачи ПОД/ФТ и решение задач двух бизнес-подразделений в рамках единой архитектуры и модели данных, гибкость подключения новых источников и модификации существующих, возможность оперативного внесения изменений в логику проверок.
В результате запуска системы удалось спасти более 700 млн рублей на картах клиентов.
- География проекта
- Территория РФ