AI-Агент мониторинга залогов

Автоматизация процесса мониторинга залогового имущества в банке:

• исключение рутинных ручных операций сотрудников подразделения мониторинга залогов,

• снижение рисков человеческого фактора

• минимизация затрат времени на обработку данных.

Агент обеспечивает:

• контроль плановых дат мониторинга,

• автоматический сбор и систематизацию информации о залоговом имуществе из внешних источников (ЕГРН, ГИБДД, ЕГРЮЛ, ЕИСН и др.) и документов клиента,

• выявление аномалий и рисков (снижение рыночной стоимости, ликвидности, несоответствие документов),

• формирование отчетов и уведомлений с рекомендациями по дальнейшим действиям.

2026

Автоматизирован полный цикл мониторинга залогового имущества: контроль плановых дат, сбор и анализ данных из внешних источников и документов клиента, актуализация стоимости, формирование выводов и рекомендаций.

• Точность ответа агента составляет 95%

• Среднее время обработки одного договора агентом 600 секунд

• Доля мониторинга договоров проведённого без подключения сотрудников составляет 70% (август 2026). Сотрудники подключаются только в сложных случаях (30%).  

• Эффект от внедрения более 30 млн. руб.

• LLM на базе GigaChat;

• AEF контейнер в котором выполняется работа агента

• АС Банка.

В проекте не используются решения из каталога Global CIO

Наиболее сложными задачами стали:

1. Комплексная интеграция агента с АС Банка и внешними источниками данных (ЕГРН, ГИБДД, ЕГРЮЛ, ЕИСН и др.)

2. Обеспечение корректного, многошагового и разветвлённого сценария мониторинга: от формирования плана работ до анализа результатов. Требовалось выстроить четкий процесс от распознавания запроса пользователя, определения параметров, запуска мониторинга, заказа недостающих выписок и выдачи результата с выводами.

3. Настройка системного промпта и описания инструментов для достижения высокой точности выбора порядка запускаемых агентом инструментов.

Ранее мониторинг залогового имущества в банке выполнялся вручную: сотрудники подразделения мониторинга залогов анализировали плановые даты и виды работ, запрашивали документы из внешних источников (ЕГРН, ГИБДД, ЕГРЮЛ, ЕИСН и др.) и у клиентов, проводили контроль обременений, ограничений, расхождений, состояния и стоимости объектов залога, формировали сводные выводы и коды результатов. Это требовало больших временных затрат. Далее были внедрены автоматизированные системы, которые упрощали работу сотрудников, но требовали подключения сотрудника для загрузки данных.

На текущий момент разработан AI-Агент мониторинга залогов на базе LLM  GigaChat. Агент проводит мониторинг на необходимую дату, распределяя нагрузку на систему, контролирует плановые даты, автоматически собирает и систематизирует данные, анализирует документы клиента и данные из внешних источников, выявляет аномалии и риски, формирует итоговые выводы. Реализован широкий набор инструментов: проведение планового и внепланового мониторинга, анализ результатов, заказ и получение недостающих выписок из ЕГРН, ГИБДД, ЕГРЮЛ, ЕИСН и др.

Мониторинг залогов по части активов может происходить автономно. А сотрудники ПМЗ получили помощника, который выполняет рутинные операции автоматически: контролирует даты, собирает актуальные данные по обеспечению, анализирует документы и формирует выводы и рекомендации. Возможность быстро провести внеплановый мониторинг договора с помощью AI-Агента. Существенно снижены трудозатраты на обработку данных, риски человеческого фактора и время на каждый мониторинг, повышено качество и скорость принятия решений по залоговому портфелю.

Вся страна