Инвестиционный сервис «Здоровье портфеля»

1. Задать новый стандарт прозрачности оценки инвестиций на рынке

2. Дать честную и простую оценку инвестиционного портфеля

3. Сделать порог входа в инвестиции существенно проще

4. Предоставить профессиональную помощь в управлении инвестиционным портфелем

5. Привести клиента к желаемому им финансовому результату

6. Сделать более персональный подход к каждому инвестору в БКС

7. Снизить число ошибок у начинающих инвесторов

8. Повысить вовлечённость и удержание клиентов

2025

• LTV вырос на 30%

• 80% клиентов БКС считают полезным данный сервис для формирования своего портфеля

В рамках проекта было разработано программное обеспечение, оптимизированное для работы в условиях высокой нагрузки на микросервисной архитектуре. Использовались современные технологии и подходы к разработке, включая контейнеризацию и оркестрацию сервисов, что позволило обеспечить стабильность и масштабируемость системы. Применялись методы мониторинга и логирования для анализа производительности и выявления потенциальных проблем в реальном времени.

В проекте не используются решения из каталога Global CIO

• Для запуска сервиса была необходима интеграция с большинством IT-систем в компании – в процессе реализации проекта интеграция прошла с 10+ смежными IT-системами за 6 месяцев.

• Сервис должен иметь открытую архитектуру, чтобы любое подразделение компании могло получать из него данные. Была создана внутренняя открытая витрина API.

• Необходимость обучения сотрудников и внедрение сервиса в работу более 1000 финансовых советников. Чтобы интегрировать сервис в работу сотрудников заинтересованных подразделений, в формате «пилота» были разработаны: обучающие курсы и материалы, обновленная система мотивации, изменения в личном кабинете финансового советника. Сейчас на регулярной основе проводятся обучающие семинары для сотрудников всей компании.

• Методология оценки риска и дохода не была адаптирована и автоматизирована для всех видов активов. Доработали методологию и создали микросервис, которым может пользоваться вся компания.

Здоровье портфеля» - автоматизированный инструмент, который в реальном времени оценивает качество инвестиционного портфеля клиента по десятибалльной шкале и формирует персонализированные рекомендации по оптимизации набора активов. Сервис учитывает инвестиционный профиль клиента, его цели и индивидуальные предпочтения.

В основе нового сервиса лежит технология, которая проводит постоянную системную оценку инвестиций. На первом этапе определяются индивидуальные метрики «здоровья» портфеля на базе риск-профиля инвестора, желаемой доходности и диверсификации вложений. После этого сервис непрерывно анализирует меняющиеся рыночные условия и «обследует» персональный набор активов, предупреждая и «подсвечивая» отклонения от целевых ориентиров.

 Ключевые преимущества:

• Автоматизированная оценка текущего состояния портфеля по таким критериям, как индивидуальный риск-профиль и потенциальная доходность

• Непрерывные обновления портфелей и адаптация к меняющимся рыночным условиям

• Возможность сравнения существующего портфеля с идеальной моделью, соответствующей риск-профилю инвестора

• Прозрачность и наглядность моделирования

• Формирование индивидуального предложения по улучшению структуры активов

Таким образом, сервис существенно упрощает для инвесторов процесс принятия решения относительно оптимального распределения средств между активами. Он работает с широким спектром биржевых и внебиржевых инструментов: акции, облигации, ПИФы, доверительное управление, автоследование и пр.

Россия