Интеграция блокчейн-платформ нефтетрейдера (поставщика) и банка для полной автоматизации расчетов по сделкам с контрагентами

Ежегодно компания Петролеум Трейдинг, один из крупнейших нефтетрейдеров в России, заключает 13 тысяч сделок по поставке нефтепродуктов и СУГ (сжиженных углеводородных газов). Контракты на рынке нефтепродуктов исторически характеризуются большим количеством идентичных операций, для оформления которых необходимо значительное количество документов, а значит, временных и финансовых затрат. Для того, чтобы повысить прозрачность рынка и сократить административные издержки, Петролеум Трейдинг на протяжении нескольких лет последовательно автоматизирует всю цепочку сделки, начиная от заключения контракта до бухгалтерской и налоговой отчетности. Автоматизация расчётов по сделкам — один из этапов, без которых сделка не может быть до конца цифровой и прозрачной. Ранее расчеты в Петролеум Трейдинг проводились стандартным для отрасли образом, через обмен документами по электронной почте. Это приводило к задержкам в оплате и не исключало влияния человеческого фактора — ошибок, которые в случае с крупными нефтяными контрактами особенно критичны.

Для того, чтобы гарантировать бесшовный автоматический процесс оплаты, Райффайзенбанк реализовал для компании интеграцию блокчейн-платформы для заключения сделок PROLEUM с информационными и платежными сервисами блокчейн-платформы банка. Это решение позволяет нефтетрейдеру полностью автоматизировать выставление счетов и платежных требований по сделкам и отслеживанию оплат, а контрагентам не формировать вручную платежный документ, и таким образом экономить от 15 минут рабочего времени за операцию, исключить ошибки и влияние "человеческого фактора".

Проект реализовывался с использованием технологии распределённых реестров (DLT) Hyperledger Fabric и открытого программного обеспечения (Open Source Software) программного брокера сообщений Rabbit MQ. В качестве средства разработки использовалась Java JDK 8.

Под оборудование используются сервера для нод и интеграционных сервисов с информационными системами – Операционная Система RHEL7 (64b), CPUs – от 1 до 2, RAM – от 4 до 8 Gb, HDD – от 100 до 200Gb.

При реализации проекта был полностью автоматизирован бизнес-процесс выполнения расчетов и отслеживания оплат между трейдером Петролеум-Трейдинг и контрагентами:

• Петролеум Трейдинг и контрагент заключают сделку на блокчейн-платформе PROLEUM или традиционным способом;
• Информация о сделке загружается в ERP-систему Петролеум Трейдинг;
• В случае, если контрагент является клиентом Райффайзенбанка, ERP-система Петролеум Трейдинг формирует письмо с платежным документом. Через специально разработанный API-интерфейс оно попадает в узел PROLEUM с доступом к реестру банка, в течение нескольких секунд передается в банк и отображается в системе Райффайзен Бизнес Онлайн контрагента. После чего компания производит оплату нажатием одной кнопки. В этом сценарии оплата занимает не более 5 минут.
• В случае, если контрагент не является клиентом Райффайзенбанка, ERP-система Петролеум Трейдинг формирует платежное требование на оплату сделки, через специально разработанный API-интерфейс оно попадает в узел PROLEUM с доступом к реестру банка, в течение нескольких секунд передается в банк и, в течении 10 минут через платежную систему ЦБ РФ, — в банк контрагента. Минимально возможное время оплаты таким образом сокращается с нескольких часов до минут.

По факту оплаты сделки трейдер на блокчейн-платформе PROLEUM мгновенно получает через блокчейн-платформу Райффайзенбанка уведомление о зачислении средств на счет.

Разработанное Райффайзенбанком решение для полной автоматизации бизнес-процесса выполнения расчетов и отслеживания оплат с контрагентами может быть интегрировано с любыми информационными системами поставщиков.