Построение системы автоматизации управления прибыльностью и аналитической отчетности Банка Казани

Заказчик
ООО КБЭР "Банк Казани"
Руководитель проекта со стороны заказчика
ИТ-поставщик
Intersoft Lab
Год завершения проекта
2017
Сроки выполнения проекта
Апрель, 2015 — Сентябрь, 2017
Масштаб проекта
12184 человеко-часов
120 автоматизированных рабочих мест
Цели
Поддержка новой управленческой модели банка, автоматизация управленческой и аналитической отчетности в интересах руководства и различных подразделений:
•    обеспечение качества данных для отчетности;
•    ускорение подготовки отчетности для мониторинга финансовых результатов и принятия решений;
•    повышение детальности отчетности для анализа результативности и эффективности бизнес-направлений, ЦФО, продуктов, клиентов и др.;
•    самообслуживание пользователей при получении управленческой аналитики.

Уникальность проекта

•    В проекте использованы подходы, помогающие оптимизировать его бюджет: в качестве базовых компонент применялось ПО со свободно-распространяемыми лицензиями, к проектным работам активно привлекались специалисты банка, что помогло банку добиться экономии на отдельных этапах внедрения.
•    Создано решение, ориентированное на самостоятельную поддержку со стороны заказчика, что также поможет оптимизировать ИТ-бюджет банка: простой настроечный аппарат системы позволит банку самому поддерживать и развивать решение, перенастраивать методологии получения отчетности; аналитики смогут самостоятельно обеспечивать себя и руководство необходимой отчетностью.
Использованное ПО
Для реализации проекта использована программная платформа «Контур» для управления корпоративной эффективностью – Corporate performance management platform (CPM-платформа «Контур» производства отечественной компании Intersoft Lab) в составе:
•    Хранилище данных «Контур» (сокр. ХД) для сбора и хранения данных из различных информационных систем банка, контроля их качества и подготовки к формированию отчетности.
•    Модель данных банка: приложения «Реестр контрагентов», «НСИ России», «Главная книга»; модули «Кредиты ЮЛ», «Депозиты ЮЛ», «Кредиты ФЛ», «Депозиты ФЛ».
•    CPM-приложение «Управленческая отчетность» для расчета управленческой отчетности банка с целью контроля и анализа финансовых результатов банка.
•    CPM-приложение «Аллокации» для распределения косвенных расходов банка в целях получения уточненной оценки финансовых результатов и расходов по бизнес-направлениям, точкам-продаж, банковским продуктам, клиентам.
•    CPM-приложение «Трансфертное управление ресурсами» для расчета внутренней стоимости ресурсов банка в целях решения задачи детального анализа рентабельности до уровня банковских продуктов и клиентов.
•    CPM-приложение «Показатели» для самостоятельного пользовательского расчета показателей результативности и эффективности и любых других показателей на основе первичных данных и рассчитанных управленческих данных.
Для интеграции ХД с учетными системами банка – источниками данных - использована свободно-распространяемая ETL-платформа Pentaho Data Integration Kettle ETL.
Описание проекта
На первом этапе проекта была решена задача обеспечения качества исходных данных для отчетности. В банке было внедрено корпоративное хранилище данных (ХД) на платформе «Контур», налажена ежедневная загрузка и выверка данных бухгалтерского учета, нормативно-справочной информации, данных по клиентам из АБС и других систем банка. Для загрузки данных из учетных систем банка использована свободно-распространяемая ETL-платформа Pentaho Data Integration Kettle ETL. На следующих этапах на базе ХД была реализована единая методология подготовки детализированной управленческой отчетности, которая позволила рассчитывать финансовый результат и показатели эффективности банка в разрезе бизнес-направлений, центров финансовой ответственности, продуктов, продуктовых групп и клиентов. Для этого были использованы приложения CPM-платформы «Контур». С помощью приложения «Управленческая отчетность» были автоматизированы процессы обогащения данных недостающей аналитикой, расчет управленческого баланса и отчета о прибылях и убытках, управленческие корректировки отчетности. Приложение «Аллокации» позволило автоматизировать методику распределения косвенных расходов банка на бизнес-направления, точки продаж и продукты. Методика была разработана сотрудниками банка при поддержке Intersoft Lab, которая рекомендовала использовать виртуальный центр затрат, чтобы учесть особенности финансовой структуры банка, в которой точки продаж относятся к разным бизнес-направлениям. В результате банк получил возможность распределять расходы вплоть до точек продаж, оценивать обоснованность расходов и возможности их оптимизации. На основе приложения «Трансфертное управление ресурсами» был автоматизирован расчет внутренней стоимости ресурсов по методике согласованной ставки (Matched Rate Method), что позволило расширить возможности в детализации показателей управленческой отчетности и получать оценку рентабельности и KPI не только по ЦФО, но по продуктам и клиентам. Настройку расчетов, правил определения сроков фондирования и трансфертных цен выполнили специалисты банка при поддержке Intersoft Lab. Предварительно в ХД был обеспечен сбор информации по необходимым для этого финансовым инструментам - кредитам и депозитам физических и юридических лиц. На завершающем этапе проекта было обеспечено самообслуживание конечных пользователей управленческой аналитикой. Было внедрено приложение «Показатели», которое позволяет аналитикам самостоятельно, не обращаясь в ИТ-департамент, рассчитывать аналитические показатели на основе рассчитанных в ХД управленческих данных в интересах топ-менеджеров, руководителей бизнес-подразделений и других специалистов банка. В результате проекта: • Повысилось доверие руководства к данным управленческой и аналитической отчетности из единого источника - ХД, которое пришло на смену разрозненным выборкам. • Сокращены трудозатраты и ускорено получение отчетности. Если ранее на подготовку отдельных отчетов, уходили дни, то сейчас не более часа, необходимая отчетность выпускается специалистами ежедневно. Сложные многоуровневые расчеты аллокаций, трансферных доходов и расходов на основе больших объемов данных за периоды выполняются за минуты. • Обеспечена необходимая детализация отчетности, что стало основой для построения прозрачной системы мотивации бизнес-подразделений, оперативного управления тарифной и процентной политикой и продуктовым рядом, выстраивания эффективного взаимодействия с корпоративными клиентами банка. • Аналитики получили возможность самостоятельно рассчитывать показатели, необходимые руководителям и специалистам банка для оценки результативности и рентабельности бизнеса, мониторинга операционной и инвестиционной деятельности, управления рисками и ликвидностью, мотивации персонала и других задач.
География проекта
Приволжский ФО
Дополнительные презентации:
pr_bankofkazan_2017.pdf
Предметная область
Отрасль
Управление